Treasury-Positions-Dashboard

Fragen Sie nach Ihrer aktuellen Liquiditätsposition über jedes Bankkonto und jede Gesellschaft, und Joy liest die Feeds schreibgeschützt und liefert eine Ansicht auf Abruf: Gesamtliquidität, Salden nach Währung und Gesellschaft, Ihre größten Konten und wo sich die Liquidität konzentriert – erstellt im Moment Ihrer Frage.

Für Treasurer CFOs & Finance-Verantwortliche Treasury-Analysten Controller
Beispiel-Prompt für den Joy-Assistenten

Wie sieht unsere aktuelle [Liquiditätsposition] über alle [Bankkonten und Gesellschaften] hinweg gerade jetzt aus?

So kann es aussehen

Ein anschauliches Beispiel. Ihr Ergebnis hängt von Ihren Quellen, Daten und Anfragen ab.

Wie sieht unsere aktuelle Liquiditätsposition über alle Bankkonten und Gesellschaften hinweg gerade jetzt aus?

Hier ist Ihre Liquiditätsposition gerade eben, aus Ihren Bank-Feeds und dem ERP-Hauptbuch gelesen. Sie halten 48,2 Mio. € über 9 Konten bei 7 Banken, etwa zwei Drittel davon in USD, wobei allein 18,6 Mio. € auf dem US-Betriebskonto liegen.

Treasury-Liquiditätsposition

Stand 22. Juli 2026 · 09:15 Uhr · aus Bank- und ERP-Feeds gelesen · 9 Konten · 7 Banken · 4 Währungen

Die Gesamtliquidität beträgt 48,2 Mio. € über 9 Konten bei 7 Banken. Etwa zwei Drittel davon liegen in USD, und ein einzelnes Konto – das US-Betriebskonto – hält 18,6 Mio. €, also 39 % der Summe.

48,2 Mio. €
Gesamtliquidität
18,6 Mio. €
Größtes Konto
9
Konten · 7 Banken

So teilen sich die Salden nach Währung auf. Der Bestand wird vom Dollar dominiert, gefolgt von den Euro-Konten und kleineren Positionen in Pfund und kanadischem Dollar. Die zwei Drittel in USD geben Ihnen Spielraum, konzentrieren die Liquidität aber zugleich in einer Währung und einer Gesellschaft.

48,2 Mio. €Gesamtliquidität
USD31,4 Mio. €
EUR9,8 Mio. €
GBP4,2 Mio. €
CAD2,8 Mio. €

Die Liquidität ist konzentriert. Die beiden US-Dollar-Konten bei der Muttergesellschaft – Operativ und Konzentration – halten zusammen 27,5 Mio. €, 57 % von allem, und das größte Einzelkonto steht für sich allein bei 39 %. Die fünf größten Konten stehen unten.

KontoGesellschaftWährungSaldoAnteil
OperativUS-MuttergesellschaftUSD18,6 Mio. €39 %
KonzentrationUS-MuttergesellschaftUSD8,9 Mio. €18 %
OperativEU-GmbHEUR6,1 Mio. €13 %
ReserveEU-GmbHEUR3,7 Mio. €8 %
OperativKanada Inc.CAD2,8 Mio. €6 %

Zwei Abflüsse sind im Feed für die kommenden Tage bereits terminiert: ein Gehaltslauf über 3,1 Mio. € wird am 24. Juli abgewickelt, gegenüber den derzeit 2,4 Mio. € auf dem Gehaltskonto, und eine vierteljährliche Steuerzahlung über 2,6 Mio. € ist für den 31. Juli vom US-Konzentrationskonto angesetzt. Dies ist eine schreibgeschützte Ansicht – Joy zeigt die Position und die bereits im Feed enthaltenen Abflüsse. Es bewegt kein Geld, finanziert kein Konto und löst keine Überweisung aus.

Soll ich dies auf eine einzelne Gesellschaft eingrenzen oder die gesamte Position nach Währung gruppieren, um Ihr FX-Risiko zu bemessen?

Von vier Bankportalen zu einer Ansicht auf Abruf

Das Treasury-Positions-Dashboard ist eine Visual-Intelligence-Ansicht auf Abruf. Fragen Sie nach Ihrer Liquiditätsposition, und Joy liest Ihre Bank-Feeds und Ihr ERP-Liquiditätsbuch schreibgeschützt, liefert dann Gesamtliquidität, Salden nach Währung und Gesellschaft, Ihre größten Konten und wo sich die Liquidität konzentriert – die ganze Position in einer Ansicht, erstellt im Moment Ihrer Frage.

  1. Verbinden Sie Ihre Bank- und ERP-Feeds

    Geben Sie Joy schreibgeschützten Zugriff auf Ihre Bank-Feeds und Ihr ERP-Liquiditätsbuch: Kontosalden, die Währung jedes Kontos und die Gesellschaft, zu der es gehört. Daraus wird die Position gelesen.

  2. Fragen Sie nach Ihrer aktuellen Position

    Fragen Sie nach der Liquiditätsposition über alle Konten und Gesellschaften. Joy liest die Feeds und liefert eine Ansicht auf Abruf, genau dann erstellt, kein früher am Tag gespeicherter Bericht.

  3. Lesen Sie die Position

    Sehen Sie Gesamtliquidität, Salden nach Währung und Gesellschaft, Ihre größten Konten und die Konzentration in einer Ansicht, mit den bereits im Feed terminierten Abflüssen neben den Salden vermerkt.

  4. Nehmen Sie sie mit dorthin, wo Sie arbeiten

    Grenzen Sie auf eine einzelne Gesellschaft oder Währung ein oder kopieren Sie die Position direkt in Ihr Treasury-Update oder Ihr Vorstands-Deck. Joy liest und antwortet; es bewegt nie Geld und löst keine Überweisung aus.

  5. Machen Sie daraus einen Klick für Ihr Team

    Speichern Sie diese Anfrage als benutzerdefinierten Befehl im Assistenten, den Ihr Team ohnehin nutzt, sodass jeder sie in einem Schritt ausführen kann.

Machen Sie es sich zu eigen

Gesamtliquidität auf Abruf

Fragen Sie jederzeit, und Joy liest die Feeds live: Gesamtliquidität über jedes Konto, ohne Export und ohne veraltete Tabelle.

Nach Währung und Gesellschaft

Ein Donut und eine Kontoaufschlüsselung zeigen, wie sich die Liquidität über USD, EUR und Ihre Gesellschaften verteilt, sodass das Risiko auf einen Blick offensichtlich ist.

Konzentration hervorgehoben

Die größten Konten und der Anteil der Liquidität in einer Gesellschaft oder Währung werden hervorgehoben, sodass Sie das Risiko sehen, ohne zu rechnen.

Schreibgeschützt by Design

Joy zeigt die Position und vermerkt die bereits im Feed terminierten Abflüsse. Es bewegt nie Geld, löst keine Überweisung aus und schreibt nicht zurück.

Nach Gesellschaft

Grenzen Sie auf eine einzelne Gesellschaft ein, um ihre Konten, ihren Währungsmix und ihren Bestand zu sehen.

Nach Währung

Gruppieren Sie die gesamte Position nach Währung, um Ihr FX-Risiko vor einer Umrechnung zu bemessen.

Nach Bank

Sehen Sie, wie viel Liquidität bei jedem Bankpartner liegt, für eine Prüfung der Kontrahentenkonzentration.

Gegen terminierte Abflüsse

Lesen Sie die Position neben den Gehalts-, Steuer- und Kreditorenläufen, die bereits im Feed für die kommenden Tage terminiert sind.

Häufig gestellte Fragen

Ist das ein Live-Dashboard oder ein gespeicherter Bericht?

Es ist eine Ansicht auf Abruf. Jedes Mal, wenn Sie fragen, liest Joy die Bank- und ERP-Feeds erneut und liefert die aktuelle Position, statt eine früher am Tag gespeicherte Momentaufnahme zu servieren.

Bewegt Joy Geld oder löst Überweisungen aus?

Nein. Es ist eine schreibgeschützte Ansicht. Joy zeigt die Position und vermerkt die bereits im Feed terminierten Abflüsse, aber Finanzierung, Überweisungen und Zahlungen bleiben alle in Ihrem Treasury-System, ausgeführt von Ihrem Team.

Welche Daten braucht es?

Schreibgeschützten Zugriff auf Ihre Bank-Feeds und Ihr ERP-Liquiditätsbuch: Kontosalden, die Währung jedes Kontos, die Gesellschaft, zu der es gehört, und alle bereits im Feed terminierten Abflüsse.

Kann ich die Position für eine Gesellschaft oder Währung sehen?

Ja. Stellen Sie eine Anschlussfrage, und Joy liest erneut, um eine einzelne Gesellschaft, eine Währung oder einen Bankpartner zu zeigen, sodass Sie Risiko oder Konzentration prüfen können.

Wie aktuell sind die Salden?

So aktuell wie Ihre Feeds. Joy liest sie im Moment Ihrer Frage, sodass die Ansicht die Salden widerspiegelt, die Ihre Banken und Ihr ERP bis dahin gebucht haben.

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