Dashboard de Posição de Tesouraria

Peça sua posição de caixa atual em todas as contas bancárias e entidades, e a Joy lê os feeds em modo somente leitura para devolver uma visão sob demanda: caixa total, saldos por moeda e entidade, suas maiores contas e onde o caixa está concentrado — montada no momento em que você pede.

Para Tesoureiros CFOs e Líderes de Finanças Analistas de Tesouraria Controllers
Prompt de exemplo para o assistente Joy

Qual é a nossa [posição de caixa] atual em todas as [contas bancárias e entidades] neste momento?

Como pode ficar

Um exemplo ilustrativo. Seu resultado vai refletir suas fontes, dados e pedidos.

Qual é a nossa posição de caixa atual em todas as contas bancárias e entidades neste momento?

Aqui está sua posição de caixa agora, lida dos seus feeds bancários e do razão do ERP. Você está segurando R$ 265,1 mi em 9 contas em 7 bancos, cerca de dois terços em reais, com R$ 102,3 mi parados só na conta operacional da matriz.

Posição de caixa de tesouraria

Em 22 de julho de 2026 · 09h15 · lido dos feeds bancários + ERP · 9 contas · 7 bancos · 4 moedas

O caixa total é de R$ 265,1 mi em 9 contas em 7 bancos. Cerca de dois terços está em reais, e uma única conta — operacional da matriz — segura R$ 102,3 mi, ou 39% do total.

R$ 265,1 mi
Caixa total
R$ 102,3 mi
Maior conta
9
Contas · 7 bancos

Veja como os saldos se dividem por moeda. O livro é dominado pelo real, com as contas em dólar em seguida e posições menores em euro e libra. Os dois terços em reais são o que te dá folga, mas também concentram o caixa em uma moeda e uma entidade.

R$ 265,1 micaixa total
BRLR$ 172,7 mi
USDR$ 53,9 mi
EURR$ 23,1 mi
GBPR$ 15,4 mi

O caixa está concentrado. As duas contas em real na matriz — operacional e concentração — juntas seguram R$ 151,3 mi, 57% de tudo, e a maior conta individual é 39% sozinha. As cinco maiores contas estão abaixo.

ContaEntidadeMoedaSaldoParticipação
OperacionalMatriz BrasilBRLR$ 102,3 mi39%
ConcentraçãoMatriz BrasilBRLR$ 49,0 mi18%
OperacionalUS IncUSDR$ 33,6 mi13%
ReservaUS IncUSDR$ 20,4 mi8%
OperacionalUK LtdGBPR$ 15,4 mi6%

Duas saídas já estão agendadas no feed para os próximos dias: uma rodada de folha de R$ 17,1 mi compensa em 24 de julho, contra os R$ 13,2 mi atualmente na conta de folha, e um pagamento de imposto trimestral de R$ 14,3 mi está marcado para 31 de julho a partir da conta de concentração da matriz. Esta é uma visão somente leitura — a Joy traz à tona a posição e as saídas já no feed. Ela não movimenta dinheiro, não abastece uma conta nem inicia uma transferência.

Quer que eu restrinja isto a uma única entidade, ou que agrupe a posição inteira por moeda para dimensionar sua exposição cambial?

De quatro portais de banco a uma visão sob demanda

O Dashboard de Posição de Tesouraria é uma leitura sob demanda de Visual Intelligence. Peça sua posição de caixa e a Joy lê seus feeds bancários e o razão de caixa do ERP em modo somente leitura, então devolve o caixa total, saldos por moeda e entidade, suas maiores contas e onde o caixa está concentrado — a posição inteira em uma só visão, montada no momento em que você pede.

  1. Conecte seus feeds bancários e de ERP

    Dê à Joy acesso somente leitura aos seus feeds bancários e ao razão de caixa do ERP: saldos das contas, a moeda de cada conta e a entidade legal a que ela pertence. É disto que a posição é lida.

  2. Peça sua posição atual

    Peça a posição de caixa em todas as contas e entidades. A Joy lê os feeds e devolve uma visão sob demanda montada ali na hora, não um relatório salvo mais cedo no dia.

  3. Leia a posição

    Veja o caixa total, saldos por moeda e entidade, suas maiores contas e a concentração em uma só visão, com as saídas já agendadas no feed apontadas ao lado dos saldos.

  4. Leve para onde você trabalha

    Restrinja a uma única entidade ou moeda, ou copie a posição direto para sua atualização de tesouraria ou pacote de conselho. A Joy lê e responde; ela nunca movimenta dinheiro nem inicia uma transferência.

  5. Deixe em um clique para o seu time

    Salve este pedido como um comando personalizado no assistente que seu time já usa, para qualquer pessoa executar em um passo.

Deixe do seu jeito

Caixa total sob demanda

Peça a qualquer momento e a Joy lê os feeds ao vivo: caixa total em todas as contas, sem exportação e sem planilha desatualizada.

Por moeda e entidade

Um donut e um detalhamento por conta mostram como o caixa se divide entre real, dólar e suas entidades legais, então a exposição fica óbvia num relance.

Concentração à vista

As maiores contas e a fatia de caixa parada em uma entidade ou moeda são destacadas, então você vê o risco sem fazer a conta.

Somente leitura por design

A Joy mostra a posição e aponta as saídas já agendadas no feed. Ela nunca movimenta dinheiro, inicia uma transferência ou grava de volta.

Por entidade

Restrinja a uma única entidade legal para ver suas contas, mix de moedas e caixa disponível.

Por moeda

Agrupe a posição inteira por moeda para dimensionar sua exposição cambial antes de uma conversão.

Por banco

Veja quanto caixa está em cada parceiro bancário para uma checagem de concentração por contraparte.

Contra as saídas agendadas

Leia a posição ao lado das rodadas de folha, imposto e contas a pagar já agendadas no feed para os próximos dias.

Perguntas Frequentes

Isto é um dashboard ao vivo ou um relatório salvo?

É uma leitura sob demanda. Cada vez que você pede, a Joy relê os feeds bancários e do ERP e devolve a posição atual, em vez de servir uma foto salva mais cedo no dia.

A Joy movimenta dinheiro ou inicia transferências?

Não. É uma visão somente leitura. A Joy mostra a posição e aponta as saídas já agendadas no feed, mas abastecimentos, transferências e pagamentos continuam todos no seu sistema de tesouraria, feitos pelo seu time.

De quais dados ela precisa?

Acesso somente leitura aos seus feeds bancários e ao razão de caixa do ERP: saldos das contas, a moeda de cada conta, a entidade a que ela pertence e quaisquer saídas já agendadas no feed.

Posso ver a posição de uma entidade ou moeda?

Sim. Faça um acompanhamento e a Joy relê para mostrar uma única entidade legal, uma moeda ou um parceiro bancário, para você checar exposição ou concentração.

Quão atuais são os saldos?

Tão atuais quanto seus feeds. A Joy os lê no momento em que você pede, então a visão reflete os saldos que seus bancos e ERP lançaram até aquela hora.

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