Tableau de Bord de Trésorerie

Demandez votre position de trésorerie actuelle sur chaque compte bancaire et entité, et Joy lit les flux en lecture seule pour renvoyer une vue à la demande : encaisse totale, soldes par devise et par entité, vos plus gros comptes et les points de concentration — construite au moment où vous demandez.

Pour Trésoriers Directeurs financiers et responsables financiers Analystes de trésorerie Contrôleurs
Exemple de prompt pour l'assistant Joy

Quelle est notre [position de trésorerie] actuelle sur l'ensemble des [comptes bancaires et entités] en ce moment ?

À quoi cela peut ressembler

Un exemple illustratif. Votre résultat dépendra de vos sources, de vos données et de vos demandes.

Quelle est notre position de trésorerie actuelle sur l'ensemble des comptes bancaires et entités en ce moment ?

Voici votre position de trésorerie en ce moment, lue depuis vos flux bancaires et votre grand livre ERP. Vous détenez 65,1 M$ répartis sur 9 comptes dans 7 banques, environ les deux tiers en USD, avec 25,1 M$ dans le seul compte d'exploitation américain.

Position de trésorerie

Au 22 juil. 2026 · 9 h 15 · lu depuis les flux bancaires + ERP · 9 comptes · 7 banques · 4 devises

L'encaisse totale est de 65,1 M$ répartie sur 9 comptes dans 7 banques. Environ les deux tiers sont en USD, et un seul compte — exploitation américain — détient 25,1 M$, soit 39 % du total.

65,1 M$
Encaisse totale
25,1 M$
Plus gros compte
9
Comptes · 7 banques

Voici comment les soldes se répartissent par devise. Le livre est dominé par le dollar, suivi des comptes en euros et de positions plus petites en livres sterling et en dollars canadiens. Les deux tiers en USD sont ce qui vous donne de la marge, mais cela concentre aussi l'encaisse dans une seule devise et une seule entité.

65,1 M$encaisse totale
USD42,4 M$
EUR13,2 M$
GBP5,7 M$
CAD3,8 M$

L'encaisse est concentrée. Les deux comptes en dollars américains de la société mère — exploitation et concentration — détiennent ensemble 37,1 M$, 57 % de l'ensemble, et le plus gros compte à lui seul représente 39 %. Les cinq plus gros comptes figurent ci-dessous.

CompteEntitéDeviseSoldePart
ExploitationUS ParentUSD25,1 M$39 %
ConcentrationUS ParentUSD12,0 M$18 %
ExploitationEU GmbHEUR8,2 M$13 %
RéserveEU GmbHEUR5,0 M$8 %
ExploitationCanada IncCAD3,8 M$6 %

Deux sorties sont déjà planifiées dans le flux pour les jours à venir : un versement de paie de 4,2 M$ passe le 24 juil., contre les 3,2 M$ actuellement dans le compte de paie, et un paiement d'impôt trimestriel de 3,5 M$ est prévu le 31 juil. depuis le compte de concentration américain. C'est une vue en lecture seule — Joy fait ressortir la position et les sorties déjà dans le flux. Il ne déplace pas d'argent, n'approvisionne pas de compte et n'initie aucun virement.

Voulez-vous que je restreigne ceci à une seule entité, ou que je regroupe toute la position par devise pour dimensionner votre exposition de change ?

De quatre portails bancaires à une seule vue à la demande

Le Tableau de Bord de Trésorerie est une lecture Visual Intelligence à la demande. Demandez votre position de trésorerie et Joy lit vos flux bancaires et le grand livre d'encaisse de l'ERP en lecture seule, puis renvoie l'encaisse totale, les soldes par devise et par entité, vos plus gros comptes et les points de concentration — toute la position dans une seule vue, construite au moment où vous demandez.

  1. Connectez vos flux bancaires et ERP

    Donnez à Joy un accès en lecture seule à vos flux bancaires et au grand livre d'encaisse de l'ERP : soldes des comptes, devise de chaque compte et entité juridique à laquelle il appartient. C'est à partir de là que la position est lue.

  2. Demandez votre position actuelle

    Demandez la position de trésorerie sur tous les comptes et entités. Joy lit les flux et renvoie une vue à la demande construite sur-le-champ, pas un rapport enregistré plus tôt dans la journée.

  3. Lisez la position

    Voyez l'encaisse totale, les soldes par devise et par entité, vos plus gros comptes et la concentration dans une seule vue, avec les sorties déjà planifiées dans le flux notées à côté des soldes.

  4. Emportez-la là où vous travaillez

    Restreignez à une seule entité ou devise, ou copiez la position directement dans votre mise à jour de trésorerie ou votre dossier du conseil. Joy lit et répond ; il ne déplace jamais d'argent et n'initie aucun virement.

  5. Rendez-le accessible en un clic pour votre équipe

    Enregistrez cette demande comme commande personnalisée sur l'assistant que votre équipe utilise déjà, pour que chacun puisse la lancer en une seule étape.

Faites-en la vôtre

Encaisse totale à la demande

Demandez à tout moment et Joy lit les flux en direct : encaisse totale sur chaque compte, sans export ni tableur périmé.

Par devise et entité

Un anneau et une ventilation par compte montrent comment l'encaisse se répartit entre USD, EUR et vos entités juridiques, pour que l'exposition soit évidente d'un coup d'œil.

Concentration mise en évidence

Les plus gros comptes et la part d'encaisse logée dans une seule entité ou devise sont mis en évidence, pour voir le risque sans faire le calcul.

En lecture seule par conception

Joy montre la position et note les sorties déjà planifiées dans le flux. Il ne déplace jamais d'argent, n'initie aucun virement et ne réécrit rien.

Par entité

Restreignez à une seule entité juridique pour voir ses comptes, son mix de devises et son encaisse disponible.

Par devise

Regroupez toute la position par devise pour dimensionner votre exposition de change avant une conversion.

Par banque

Voyez combien d'encaisse se trouve chez chaque partenaire bancaire pour un contrôle de concentration par contrepartie.

Face aux sorties planifiées

Lisez la position à côté des versements de paie, d'impôt et de comptes fournisseurs déjà planifiés dans le flux pour les jours à venir.

Questions Fréquentes

Est-ce un tableau de bord en direct ou un rapport enregistré ?

C'est une lecture à la demande. Chaque fois que vous demandez, Joy relit les flux bancaires et ERP et renvoie la position actuelle, plutôt que de servir un instantané enregistré plus tôt dans la journée.

Joy déplace-t-il de l'argent ou initie-t-il des virements ?

Non. C'est une vue en lecture seule. Joy montre la position et note les sorties déjà planifiées dans le flux, mais l'approvisionnement, les virements et les paiements restent tous dans votre système de trésorerie, effectués par votre équipe.

De quelles données a-t-il besoin ?

Un accès en lecture seule à vos flux bancaires et au grand livre d'encaisse de l'ERP : soldes des comptes, devise de chaque compte, entité à laquelle il appartient et toute sortie déjà planifiée dans le flux.

Puis-je voir la position pour une seule entité ou devise ?

Oui. Posez une question de suivi et Joy relit pour montrer une seule entité juridique, une seule devise ou un seul partenaire bancaire, pour que vous puissiez vérifier l'exposition ou la concentration.

À quel point les soldes sont-ils à jour ?

Aussi à jour que vos flux. Joy les lit au moment où vous demandez, de sorte que la vue reflète les soldes que vos banques et votre ERP ont comptabilisés à ce moment-là.

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