Projecteur de Trésorerie

Projetez votre position de trésorerie pour les semaines à venir à partir de vos données comptables. Joy lit les créances ouvertes, les dettes et les engagements connus et renvoie une vue semaine par semaine des entrées, des sorties et du solde de clôture, avec la semaine la plus serrée mise en évidence.

Pour Chefs des finances et dirigeants financiers Contrôleurs Équipes FP&A Fondateurs et propriétaires
Exemple de prompt pour l'assistant Joy

Projetez notre trésorerie pour les [nombre de semaines] prochaines semaines à partir de nos données comptables, en utilisant les créances ouvertes, les dettes et les engagements connus, et montrez-moi la semaine la plus serrée et le coussin dont nous disposons.

À quoi cela peut ressembler

Un exemple illustratif. Votre résultat dépendra de vos sources, de vos données et de vos demandes.

Projetez notre trésorerie pour les 6 prochaines semaines à partir de nos données comptables, en utilisant les créances ouvertes, les dettes et les engagements connus, et montrez-moi la semaine la plus serrée et le coussin dont nous disposons.

J'ai lu vos créances et dettes ouvertes ainsi que les éléments engagés de paie, de loyer, de taxes et de prêt dans votre grand livre et projeté la trésorerie semaine par semaine pour les six prochaines semaines. Vous restez en position de trésorerie positive tout au long, mais c'est à la semaine 5 que ça se resserre.

Projection de trésorerie sur 6 semaines

Périmètre : Compte d'exploitation, toutes entités
Horizon : 6 semaines
Base : Créances ouvertes, dettes ouvertes et éléments engagés à ce jour

À partir de 655 000 $ dans le compte d'exploitation, les six prochaines semaines restent en position positive tout au long, mais le solde descend à 320 000 $ à la semaine 5 avant de remonter à 435 000 $. Le mouvement net de trésorerie sur l'horizon est de -220 000 $, dû aux obligations trimestrielles qui tombent à la semaine 5.

655 000 $
Trésorerie de départ
320 000 $
Plus bas solde projeté
▼ semaine 5
-220 000 $
Variation nette, 6 semaines
▼ les sorties devancent les entrées

Le flux net de trésorerie oscille d'une semaine à l'autre. Deux semaines riches en encaissements (3 et 6) compensent les sorties régulières de paie et de fournisseurs, mais la semaine 5 porte le versement de taxes trimestriel et le loyer et bascule fortement dans le négatif.

Flux net de trésorerie projeté par semaine (k$)

Semaine 1-40 k$
Semaine 2-90 k$
Semaine 3+175 k$
Semaine 4-85 k$
Semaine 5-295 k$
Semaine 6+115 k$

La projection complète semaine par semaine se rattache au solde courant.

PériodeEntréesSortiesNetSolde de clôture
Départ———655 000 $
Semaine 1285 000 $325 000 $-40 000 $615 000 $
Semaine 2225 000 $315 000 $-90 000 $525 000 $
Semaine 3430 000 $255 000 $+175 000 $700 000 $
Semaine 4190 000 $275 000 $-85 000 $615 000 $
Semaine 5245 000 $540 000 $-295 000 $320 000 $
Semaine 6350 000 $235 000 $+115 000 $435 000 $
Total1 725 000 $1 945 000 $-220 000 $435 000 $

La semaine 5 est le point le plus serré de l'horizon. Le versement de taxes trimestriel, le loyer et une paie de mi-mois passent tous la même semaine face à des encaissements plus légers, ramenant le solde à 320 000 $. C'est environ une semaine de sorties moyennes en réserve, puisque les sorties tournent autour de 324 000 $ par semaine, donc cela se lit comme une vraie tension plutôt qu'un manque à gagner.

  • Couvrez le creux de la semaine 5. Avancez l'une des grosses créances de la semaine 6, ou reportez une dette discrétionnaire d'une semaine, et le point bas remonte au-dessus de 400 000 $ avec de la marge.
  • Les semaines 1, 2 et 4 affichent chacune un léger déficit. Les trois sont financées confortablement par le solde d'ouverture, donc aucune action n'est requise au-delà de confirmer que les encaissements de la semaine 3 arrivent à l'heure.

Au net : vous avez assez de coussin pour honorer les obligations du trimestre, mais la semaine 5 laisse peu de marge. Si les encaissements de la semaine 3 ou de la semaine 6 glissent, c'est là que cela se verrait en premier.

Voulez-vous que je teste le calendrier des obligations de la semaine 5 face à une créance avancée, ou que j'étende ceci à une projection sur 13 semaines ?

Transformez les données actuelles en une vue hebdomadaire de la trésorerie

Votre solde bancaire vous dit où est la trésorerie maintenant, pas où elle se dirige. Les créances qu'on vous doit, les factures qui arrivent à échéance et les cycles engagés de paie, de loyer et de taxes sont tous dans votre système comptable, mais les aligner semaine par semaine pour trouver le point de tension est un travail manuel lent que vous avez rarement le temps de faire.

  1. Connectez votre système comptable ou ERP

    Pointez Joy vers votre système comptable ou ERP via un connecteur en lecture seule. Il lit les créances ouvertes, les dettes ouvertes, la trésorerie actuelle et les éléments engagés déjà inscrits aux livres.

  2. Demandez la projection

    Demandez à Joy de projeter la trésorerie pour le nombre de semaines qui vous intéresse. Il aligne les encaissements attendus sur les factures, la paie, le loyer, les taxes et les remboursements de prêt dus à chaque période.

  3. Lisez l'image semaine par semaine

    Obtenez les entrées, les sorties, le net et le solde de clôture pour chaque période, plus votre trésorerie de départ, le plus bas solde projeté et la variation nette, avec la semaine la plus serrée et votre coussin mis en évidence.

  4. Utilisez-la là où vous travaillez

    Copiez la projection dans votre mise à jour au conseil, votre note au prêteur ou votre revue de trésorerie. Posez des questions de suivi pour tester le déplacement d'un paiement, l'avancement d'une facture ou l'allongement de l'horizon.

  5. Rendez-la accessible en un clic pour votre équipe

    Enregistrez cette demande comme commande personnalisée sur l'assistant que votre équipe utilise déjà, pour que chacun puisse l'exécuter en une seule étape.

Faites-en la vôtre

Lit directement les créances et les dettes

Joy tire les créances ouvertes, les dettes ouvertes et les éléments engagés directement de votre système comptable ou ERP connecté, pour que la projection parte de soldes réels, pas d'un tableur que vous tenez à la main.

Net et solde semaine par semaine

Voyez les entrées, les sorties, le mouvement net et le solde courant pour chaque période de l'horizon, pour que vous connaissiez non seulement le chiffre de clôture mais le chemin pour y arriver.

Mise en évidence de la semaine la plus serrée

Joy nomme la période où le solde touche le fond et chiffre le coussin restant, pour que le point de tension soit évident avant qu'il arrive.

Scénarios de calendrier

Demandez ce qui se passe si une grosse dette se déplace d'une semaine ou si une créance arrive plus tôt, et Joy reprojette le solde pour que vous voyiez l'effet avant de vous engager.

Prévision de trésorerie sur 13 semaines

Étendez l'horizon à la vue de trésorerie standard de 13 semaines pour un examen de la couverture sur un trimestre complet.

Scénario de calendrier de paiement

Testez le déplacement d'une grosse dette plus tôt ou plus tard et voyez comment la semaine la plus serrée se décale.

Consolidation multi-entités

Projetez plusieurs entités ou comptes ensemble pour voir la trésorerie consolidée par période.

Vérification du solde minimal

Demandez si le creux projeté reste au-dessus d'un seuil de clause restrictive ou de confort sur tout l'horizon.

Foire aux questions

Comment Joy projette-t-il la trésorerie ?

Joy lit vos créances ouvertes, vos dettes ouvertes, votre solde de trésorerie actuel et les éléments engagés comme la paie, le loyer, les taxes et les remboursements de prêt à partir de vos données comptables ou ERP connectées. Il aligne les encaissements attendus sur les paiements dus à chaque période et renvoie les entrées, les sorties, le mouvement net et le solde courant semaine par semaine, avec la semaine la plus serrée mise en évidence.

Est-ce un tableau de bord en direct qui se met à jour tout seul ?

Non. C'est une projection sur demande à partir de vos données actuelles. Vous demandez à Joy de projeter les semaines à venir et il lit les derniers chiffres et renvoie l'image sur-le-champ. Il ne fonctionne pas selon un calendrier, ne pousse aucune alerte et ne se rafraîchit pas en arrière-plan.

Joy déplace-t-il de l'argent ou modifie-t-il quelque chose dans mon système comptable ?

Non. Joy lit via un connecteur en lecture seule. Il projette et explique les chiffres mais n'écrit jamais en retour, ne passe aucune écriture et ne déplace aucun fonds. Vous apportez la décision ; Joy vous donne l'image claire pour la prendre.

Sur combien de semaines à l'avance peut-il projeter ?

Demandez l'horizon dont vous avez besoin. Six semaines est une vue courante à court terme, et la prévision de trésorerie standard de 13 semaines en est un prolongement naturel. Plus vous regardez loin, plus la projection dépend du maintien de vos habitudes d'encaissement et de paiement.

Peut-il montrer ce qui se passe si je déplace un paiement ?

Oui. Demandez à Joy de tester le report d'une grosse dette d'une semaine ou l'avancement d'une créance, et il reprojette le solde pour que vous voyiez comment la semaine la plus serrée change avant de vous engager à quoi que ce soit.

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