Cashflow-Prognose

Prognostizieren Sie Ihre Liquiditätsposition für die kommenden Wochen aus Ihren Buchhaltungsdaten. Joy liest offene Forderungen, Verbindlichkeiten und bekannte Verpflichtungen und liefert eine Woche-für-Woche-Ansicht von Zu- und Abflüssen und Endsaldo, mit der knappsten Woche hervorgehoben.

Für CFOs und Finanzverantwortliche Controller FP&A-Teams Gründer und Inhaber
Beispiel-Prompt für den Joy-Assistenten

Prognostizieren Sie unseren Cashflow für die nächsten [Anzahl Wochen] Wochen aus unseren Buchhaltungsdaten anhand offener Forderungen, Verbindlichkeiten und bekannter Verpflichtungen und zeigen Sie mir die knappste Woche und wie viel Puffer wir haben.

So kann es aussehen

Ein anschauliches Beispiel. Ihr Ergebnis hängt von Ihren Quellen, Daten und Anfragen ab.

Prognostizieren Sie unseren Cashflow für die nächsten 6 Wochen aus unseren Buchhaltungsdaten anhand offener Forderungen, Verbindlichkeiten und bekannter Verpflichtungen und zeigen Sie mir die knappste Woche und wie viel Puffer wir haben.

Ich habe Ihre offenen Forderungen und Verbindlichkeiten sowie die fest eingeplanten Lohn-, Miet-, Steuer- und Kreditposten in Ihrem Hauptbuch gelesen und die Liquidität Woche für Woche für die nächsten sechs Wochen projiziert. Sie bleiben durchgehend liquide, aber in Woche 5 wird es eng.

6-Wochen-Cashflow-Projektion

Umfang: Betriebskonto, alle Einheiten
Horizont: 6 Wochen
Basis: offene Forderungen, offene Verbindlichkeiten und feste Posten zum heutigen Stand

Ausgehend von 485.000 € auf dem Betriebskonto bleiben die nächsten sechs Wochen durchgehend liquide, aber der Saldo sinkt in Woche 5 auf 230.000 €, bevor er sich auf 315.000 € erholt. Die Netto-Cashbewegung über den Horizont beträgt minus 170.000 €, getrieben von den vierteljährlichen Verpflichtungen, die in Woche 5 fällig werden.

485.000 €
Anfangsbestand
230.000 €
Niedrigster projizierter Saldo
▼ Woche 5
-170.000 €
Nettoveränderung, 6 Wochen
▼ Abflüsse über Zuflüssen

Der Netto-Cashflow schwankt von Woche zu Woche. Zwei einnahmestarke Wochen (3 und 6) gleichen die stetigen Lohn- und Lieferantenabflüsse aus, aber Woche 5 trägt die vierteljährliche Steuerzahlung und die Miete und rutscht tief ins Minus.

Projizierter Netto-Cashflow nach Woche (Tsd. €)

Woche 1-30 Tsd. €
Woche 2-70 Tsd. €
Woche 3+130 Tsd. €
Woche 4-65 Tsd. €
Woche 5-220 Tsd. €
Woche 6+85 Tsd. €

Die vollständige Woche-für-Woche-Projektion stimmt mit dem laufenden Saldo überein.

PeriodeZuflüsseAbflüsseNettoEndsaldo
Anfang———485.000 €
Woche 1210.000 €240.000 €-30.000 €455.000 €
Woche 2165.000 €235.000 €-70.000 €385.000 €
Woche 3320.000 €190.000 €+130.000 €515.000 €
Woche 4140.000 €205.000 €-65.000 €450.000 €
Woche 5180.000 €400.000 €-220.000 €230.000 €
Woche 6260.000 €175.000 €+85.000 €315.000 €
Gesamt1.275.000 €1.445.000 €-170.000 €315.000 €

Woche 5 ist der knappste Punkt im Horizont. Die vierteljährliche Steuerzahlung, die Miete und ein Lohnlauf zur Monatsmitte werden alle in derselben Woche fällig, bei geringeren Zahlungseingängen, was den Saldo auf 230.000 € zieht. Das ist rund eine Woche durchschnittlicher Abflüsse als Reserve, da die Abflüsse etwa 241.000 € pro Woche betragen, sodass es sich als echter Engpass und nicht als Fehlbetrag liest.

  • Decken Sie den Tiefpunkt in Woche 5 ab. Ziehen Sie eine der großen Forderungen aus Woche 6 vor oder verschieben Sie eine nicht zwingende Verbindlichkeit um eine Woche, und der Tiefpunkt steigt mit reichlich Spielraum wieder über 300.000 €.
  • Die Wochen 1, 2 und 4 weisen jeweils ein kleines Defizit auf. Alle drei sind durch den Anfangsbestand bequem gedeckt, sodass keine Maßnahme nötig ist, außer zu bestätigen, dass die Zahlungseingänge in Woche 3 planmäßig eintreffen.

Unterm Strich: Sie haben genug Puffer, um die Verpflichtungen des Quartals zu begleichen, aber Woche 5 lässt wenig Spielraum. Wenn die Zahlungseingänge in Woche 3 oder Woche 6 sich verzögern, würde sich das dort zuerst zeigen.

Soll ich das Timing der Verpflichtungen in Woche 5 gegen eine vorgezogene Forderung testen oder das Ganze auf eine 13-Wochen-Projektion verlängern?

Machen Sie aus aktuellen Daten eine wöchentliche Liquiditätsansicht

Ihr Kontostand sagt Ihnen, wo die Liquidität jetzt steht, nicht wohin sie sich bewegt. Die Forderungen, die Ihnen zustehen, die fällig werdenden Rechnungen und die fest eingeplanten Lohn-, Miet- und Steuerläufe stecken alle in Ihrem Buchhaltungssystem, aber sie Woche für Woche aufzureihen, um den Engpass zu finden, ist langsame Handarbeit, für die Sie selten Zeit haben.

  1. Verbinden Sie Ihre Buchhaltung oder Ihr ERP

    Richten Sie Joy über einen schreibgeschützten Connector auf Ihr Buchhaltungs- oder ERP-System aus. Es liest offene Forderungen, offene Verbindlichkeiten, den aktuellen Kassenbestand und die bereits verbuchten festen Posten.

  2. Fragen Sie nach der Projektion

    Bitten Sie Joy, den Cashflow für die Anzahl der Wochen zu projizieren, die Sie interessieren. Es stellt die erwarteten Zahlungseingänge den in jeder Periode fälligen Rechnungen, Löhnen, Mieten, Steuern und Kreditraten gegenüber.

  3. Lesen Sie das Bild Woche für Woche

    Erhalten Sie Zu- und Abflüsse, Netto und Endsaldo für jede Periode, dazu Ihren Anfangsbestand, den niedrigsten projizierten Saldo und die Nettoveränderung, mit der knappsten Woche und Ihrem Puffer hervorgehoben.

  4. Nutzen Sie es dort, wo Sie arbeiten

    Kopieren Sie die Projektion in Ihr Vorstands-Update, Ihre Kreditgebernotiz oder Ihre Treasury-Besprechung. Stellen Sie Rückfragen, um das Timing einer Zahlung zu testen, eine Rechnung vorzuziehen oder den Horizont zu verlängern.

  5. Machen Sie es für Ihr Team zu einem Klick

    Speichern Sie diese Anfrage als benutzerdefinierten Befehl auf dem Assistenten, den Ihr Team bereits nutzt, sodass jeder sie in einem Schritt ausführen kann.

Machen Sie es sich zu eigen

Liest Forderungen und Verbindlichkeiten direkt

Joy zieht offene Forderungen, offene Verbindlichkeiten und feste Posten direkt aus Ihrem verbundenen Buchhaltungs- oder ERP-System, sodass die Projektion von echten Salden ausgeht, nicht von einer Tabelle, die Sie von Hand pflegen.

Netto und Saldo Woche für Woche

Sehen Sie Zu- und Abflüsse, Nettobewegung und laufenden Saldo für jede Periode im Horizont, sodass Sie nicht nur die Endzahl kennen, sondern auch den Weg dorthin.

Hervorhebung der knappsten Woche

Joy benennt die Periode, in der der Saldo seinen Tiefpunkt erreicht, und beziffert, wie viel Puffer bleibt, sodass der Engpass offensichtlich ist, bevor er eintrifft.

Timing-Was-wäre-wenn

Fragen Sie, was passiert, wenn eine große Verbindlichkeit eine Woche verschoben wird oder eine Forderung früher eingeht, und Joy projiziert den Saldo neu, sodass Sie die Wirkung sehen, bevor Sie sich festlegen.

13-Wochen-Liquiditätsvorschau

Verlängern Sie den Horizont auf die standardmäßige 13-Wochen-Treasury-Ansicht für einen Blick auf die Deckung über ein ganzes Quartal.

Zahlungstiming-Szenario

Testen Sie das Vorziehen oder Verschieben einer großen Verbindlichkeit und sehen Sie, wie sich die knappste Woche verschiebt.

Konsolidierung mehrerer Einheiten

Projizieren Sie mehrere Einheiten oder Konten gemeinsam, um die konsolidierte Liquidität nach Periode zu sehen.

Mindestsaldo-Prüfung

Fragen Sie, ob der projizierte Tiefpunkt über den gesamten Horizont über einer Covenant- oder Komfortschwelle bleibt.

Häufig gestellte Fragen

Wie projiziert Joy den Cashflow?

Joy liest Ihre offenen Forderungen, offenen Verbindlichkeiten, den aktuellen Kassenbestand und feste Posten wie Löhne, Miete, Steuern und Kreditraten aus Ihren verbundenen Buchhaltungs- oder ERP-Daten. Es stellt die erwarteten Zahlungseingänge den in jeder Periode fälligen Zahlungen gegenüber und liefert Zu- und Abflüsse, Nettobewegung und laufenden Saldo Woche für Woche, mit der knappsten Woche hervorgehoben.

Ist das ein Live-Dashboard, das sich von selbst aktualisiert?

Nein. Es ist eine Projektion auf Abruf aus Ihren aktuellen Daten. Sie bitten Joy, die kommenden Wochen zu projizieren, und es liest die neuesten Zahlen und liefert das Bild sofort. Es läuft nicht nach einem Zeitplan, versendet keine Benachrichtigungen und aktualisiert sich nicht im Hintergrund.

Bewegt Joy Geld oder ändert es etwas in meinem Buchhaltungssystem?

Nein. Joy liest über einen schreibgeschützten Connector. Es projiziert und erklärt die Zahlen, schreibt aber niemals zurück, bucht keine Einträge und bewegt keine Gelder. Sie treffen die Entscheidung; Joy liefert Ihnen das klare Bild dafür.

Wie viele Wochen im Voraus kann es projizieren?

Fragen Sie nach jedem Horizont, den Sie brauchen. Sechs Wochen sind eine gängige kurzfristige Ansicht, und die standardmäßige 13-Wochen-Treasury-Vorschau ist eine natürliche Erweiterung. Je weiter Sie blicken, desto mehr hängt die Projektion davon ab, dass Ihre Muster von Zahlungseingängen und -ausgängen halten.

Kann es zeigen, was passiert, wenn ich eine Zahlung verschiebe?

Ja. Bitten Sie Joy, das Timing einer großen Verbindlichkeit eine Woche später oder das Vorziehen einer Forderung zu testen, und es projiziert den Saldo neu, sodass Sie sehen, wie sich die knappste Woche ändert, bevor Sie sich auf etwas festlegen.

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