Proyector de Flujo de Caja

Proyecta tu posición de caja de las próximas semanas a partir de tus datos contables. Joy lee las cuentas por cobrar y por pagar abiertas y los compromisos conocidos y devuelve una vista semana por semana de entradas, salidas y saldo final, con la semana más apretada señalada.

Para Directores de finanzas y líderes financieros Contralores Equipos de FP&A Fundadores y dueños
Prompt de ejemplo para el asistente de Joy

Proyecta nuestro flujo de caja para las próximas [número de semanas] semanas a partir de nuestros datos contables, usando las cuentas por cobrar y por pagar abiertas y los compromisos conocidos, y muéstrame la semana más apretada y cuánto colchón tenemos.

Así puede verse

Un ejemplo ilustrativo: tu resultado dependerá de tus fuentes, datos y peticiones.

Proyecta nuestro flujo de caja para las próximas 6 semanas a partir de nuestros datos contables, usando las cuentas por cobrar y por pagar abiertas y los compromisos conocidos, y muéstrame la semana más apretada y cuánto colchón tenemos.

Leí tus cuentas por cobrar y por pagar abiertas más las partidas comprometidas de nómina, renta, impuestos y préstamos en tu libro mayor y proyecté la caja semana por semana para las próximas seis semanas. Te mantienes con caja positiva todo el tiempo, pero la semana 5 es donde se aprieta.

Proyección de flujo de caja a 6 semanas

Alcance: Cuenta operativa, todas las entidades
Horizonte: 6 semanas
Base: Cuentas por cobrar y por pagar abiertas y partidas comprometidas a hoy

Partiendo de $8,730,000 en la cuenta operativa, las próximas seis semanas se mantienen con caja positiva todo el tiempo, pero el saldo baja a $4,140,000 en la semana 5 antes de recuperarse a $5,670,000. El movimiento neto de caja en el horizonte es de $3,060,000 negativos, impulsado por las obligaciones trimestrales que caen en la semana 5.

$8,730,000
Caja inicial
$4,140,000
Saldo mínimo proyectado
▼ semana 5
-$3,060,000
Cambio neto, 6 semanas
▼ las salidas superan a las entradas

El flujo de caja neto oscila semana con semana. Dos semanas cargadas de cobranza (3 y 6) compensan las salidas constantes de nómina y proveedores, pero la semana 5 carga el pago trimestral de impuestos y la renta, y se va muy negativa.

Flujo de caja neto proyectado por semana (miles de pesos)

Semana 1-$540K
Semana 2-$1,260K
Semana 3+$2,340K
Semana 4-$1,170K
Semana 5-$3,960K
Semana 6+$1,530K

La proyección completa semana por semana concuerda con el saldo acumulado.

PeriodoEntradasSalidasNetoSaldo final
Inicio———$8,730,000
Semana 1$3,780,000$4,320,000-$540,000$8,190,000
Semana 2$2,970,000$4,230,000-$1,260,000$6,930,000
Semana 3$5,760,000$3,420,000+$2,340,000$9,270,000
Semana 4$2,520,000$3,690,000-$1,170,000$8,100,000
Semana 5$3,240,000$7,200,000-$3,960,000$4,140,000
Semana 6$4,680,000$3,150,000+$1,530,000$5,670,000
Total$22,950,000$26,010,000-$3,060,000$5,670,000

La semana 5 es el punto más apretado del horizonte. El pago trimestral de impuestos, la renta y una nómina de mitad de mes se liquidan todos la misma semana frente a una cobranza más ligera, jalando el saldo a $4,140,000. Eso es cerca de una semana de salidas promedio en reserva, ya que las salidas corren alrededor de $4,335,000 a la semana, así que se lee como un apretón real más que como un faltante.

  • Cubre el bache de la semana 5. Adelanta una de las grandes cuentas por cobrar de la semana 6, o mueve un pago discrecional una semana, y el punto bajo vuelve a subir por encima de $5,400,000 con margen de sobra.
  • Las semanas 1, 2 y 4 tienen cada una un pequeño déficit. Las tres se financian con holgura con el saldo inicial, así que no se necesita ninguna acción más allá de confirmar que la cobranza de la semana 3 llegue a tiempo.

En neto: tienes suficiente colchón para cubrir las obligaciones del trimestre, pero la semana 5 deja poco margen. Si la cobranza de la semana 3 o la semana 6 se retrasa, ese es el primer lugar donde se notaría.

¿Quieres que pruebe el calendario de las obligaciones de la semana 5 frente a una cuenta por cobrar adelantada, o que extienda esto a una proyección de 13 semanas?

Convierte los datos actuales en una vista semanal de la caja

Tu saldo bancario te dice dónde está la caja ahora, no hacia dónde va. Las cuentas por cobrar que te deben, las facturas por vencer y las corridas comprometidas de nómina, renta e impuestos están todas en tu sistema contable, pero alinearlas semana por semana para encontrar el punto de aprieto es un trabajo manual lento para el que rara vez tienes tiempo.

  1. Conecta tu sistema contable o ERP

    Apunta a Joy a tu sistema contable o ERP mediante un conector de solo lectura. Lee las cuentas por cobrar y por pagar abiertas, la caja actual y las partidas comprometidas que ya están en los libros.

  2. Pide la proyección

    Pídele a Joy que proyecte el flujo de caja para el número de semanas que te interese. Alinea la cobranza esperada contra las facturas, la nómina, la renta, los impuestos y los pagos de préstamos que vencen en cada periodo.

  3. Lee la imagen semana por semana

    Obtén entradas, salidas, neto y saldo final de cada periodo, más tu caja inicial, tu saldo mínimo proyectado y el cambio neto, con la semana más apretada y tu colchón señalados.

  4. Úsalo donde trabajas

    Copia la proyección a tu reporte para el consejo, tu nota para el prestamista o tu revisión de tesorería. Haz preguntas de seguimiento para probar el calendario de un pago, adelantar una factura o extender el horizonte.

  5. Conviértelo en un solo clic para tu equipo

    Guarda esta petición como un comando personalizado en el asistente que tu equipo ya usa, para que cualquiera pueda ejecutarla en un solo paso.

Hazla tuya

Lee cuentas por cobrar y por pagar directo

Joy saca las cuentas por cobrar y por pagar abiertas y las partidas comprometidas directo de tu sistema contable o de ERP conectado, así que la proyección arranca de saldos reales, no de una hoja de cálculo que mantienes a mano.

Neto y saldo semana por semana

Ve entradas, salidas, movimiento neto y saldo acumulado de cada periodo del horizonte, para que conozcas no solo el número final sino el camino que toma para llegar ahí.

Señala la semana más apretada

Joy nombra el periodo donde el saldo toca fondo y le pone una cifra a cuánto colchón queda, para que el punto de aprieto sea obvio antes de que llegue.

Simulaciones de calendario

Pregunta qué pasa si un pago grande se mueve una semana o una cuenta por cobrar llega antes, y Joy vuelve a proyectar el saldo para que veas el efecto antes de comprometerte.

Pronóstico de caja a 13 semanas

Extiende el horizonte a la vista de tesorería estándar de 13 semanas para una mirada de trimestre completo a la cobertura.

Escenario de calendario de pagos

Prueba mover un pago grande antes o después y ve cómo se mueve la semana más apretada.

Consolidación multientidad

Proyecta varias entidades o cuentas juntas para ver la caja consolidada por periodo.

Chequeo de saldo mínimo

Pregunta si el punto bajo proyectado se mantiene por encima de un covenant o un umbral de comodidad a lo largo del horizonte.

Preguntas frecuentes

¿Cómo proyecta Joy el flujo de caja?

Joy lee tus cuentas por cobrar y por pagar abiertas, tu saldo de caja actual y las partidas comprometidas como nómina, renta, impuestos y pagos de préstamos de tus datos contables o de ERP conectados. Alinea la cobranza esperada contra los pagos que vencen en cada periodo y devuelve entradas, salidas, movimiento neto y saldo acumulado semana por semana, con la semana más apretada señalada.

¿Es un panel en vivo que se actualiza solo?

No. Es una proyección bajo demanda a partir de tus datos actuales. Le pides a Joy que proyecte las próximas semanas y lee las cifras más recientes y devuelve la imagen en ese momento. No corre en un horario, no manda alertas ni se actualiza solo en segundo plano.

¿Joy mueve dinero o cambia algo en mi sistema contable?

No. Joy lee mediante un conector de solo lectura. Proyecta y explica los números pero nunca escribe de vuelta, ni registra asientos, ni mueve fondos. Tú traes la decisión; Joy te da la imagen clara para tomarla.

¿Cuántas semanas hacia adelante puede proyectar?

Pide el horizonte que necesites. Seis semanas es una vista de corto plazo común, y el pronóstico de tesorería estándar de 13 semanas es una extensión natural. Entre más lejos mires, más depende la proyección de que se sostengan tus patrones de calendario de cobranza y pago.

¿Puede mostrar qué pasa si muevo un pago?

Sí. Pídele a Joy que pruebe mover un pago grande una semana después o adelantar una cuenta por cobrar, y vuelve a proyectar el saldo para que veas cómo cambia la semana más apretada antes de comprometerte con nada.

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