Projetor de Fluxo de Caixa

Projete sua posição de caixa para as próximas semanas a partir dos seus dados contábeis. A Joy lê recebíveis, pagáveis e compromissos conhecidos em aberto e devolve uma visão semana a semana de entradas, saídas e saldo final, com a semana mais apertada em destaque.

Para CFOs e líderes de finanças Controllers Times de FP&A Fundadores e donos
Prompt de exemplo para o assistente Joy

Projete nosso fluxo de caixa para as próximas [quantidade de semanas] semanas a partir dos nossos dados contábeis, usando recebíveis, pagáveis e compromissos conhecidos em aberto, e me mostre a semana mais apertada e quanta folga temos.

Como pode ficar

Um exemplo ilustrativo. Seu resultado vai refletir suas fontes, dados e pedidos.

Projete nosso fluxo de caixa para as próximas 6 semanas a partir dos nossos dados contábeis, usando recebíveis, pagáveis e compromissos conhecidos em aberto, e me mostre a semana mais apertada e quanta folga temos.

Li seus recebíveis e pagáveis em aberto mais os itens comprometidos de folha, aluguel, impostos e empréstimos no seu razão e projetei o caixa semana a semana para as próximas seis semanas. Você fica com caixa positivo o tempo todo, mas a semana 5 é onde aperta.

Projeção de fluxo de caixa de 6 semanas

Escopo: Conta operacional, todas as entidades
Horizonte: 6 semanas
Base: Recebíveis em aberto, pagáveis em aberto e itens comprometidos até hoje

Partindo de R$ 2.670.000 na conta operacional, as próximas seis semanas ficam com caixa positivo o tempo todo, mas o saldo cai para R$ 1.265.000 na semana 5 antes de se recuperar para R$ 1.735.000. A movimentação líquida de caixa no horizonte é de -R$ 935.000, puxada pelas obrigações trimestrais que caem na semana 5.

R$ 2.670.000
Caixa inicial
R$ 1.265.000
Menor saldo projetado
▼ semana 5
-R$ 935.000
Variação líquida, 6 semanas
▼ saídas superam entradas

O fluxo de caixa líquido oscila de semana a semana. Duas semanas com muitas cobranças (3 e 6) compensam as saídas constantes de folha e fornecedores, mas a semana 5 carrega o pagamento trimestral de impostos e o aluguel e fica bem negativa.

Fluxo de caixa líquido projetado por semana (em R$ mil)

Semana 1-R$ 170 mil
Semana 2-R$ 380 mil
Semana 3+R$ 715 mil
Semana 4-R$ 360 mil
Semana 5-R$ 1.210 mil
Semana 6+R$ 470 mil

A projeção completa semana a semana amarra com o saldo acumulado.

PeríodoEntradasSaídasLíquidoSaldo final
Inicial———R$ 2.670.000
Semana 1R$ 1.150.000R$ 1.320.000-R$ 170.000R$ 2.500.000
Semana 2R$ 910.000R$ 1.290.000-R$ 380.000R$ 2.120.000
Semana 3R$ 1.760.000R$ 1.045.000+R$ 715.000R$ 2.835.000
Semana 4R$ 770.000R$ 1.130.000-R$ 360.000R$ 2.475.000
Semana 5R$ 990.000R$ 2.200.000-R$ 1.210.000R$ 1.265.000
Semana 6R$ 1.430.000R$ 960.000+R$ 470.000R$ 1.735.000
TotalR$ 7.010.000R$ 7.945.000-R$ 935.000R$ 1.735.000

A semana 5 é o ponto mais apertado do horizonte. O pagamento trimestral de impostos, o aluguel e uma folha do meio do mês compensam na mesma semana contra cobranças mais fracas, puxando o saldo para R$ 1.265.000. Isso é cerca de uma semana de saída média em reserva, já que as saídas ficam em torno de R$ 1.320.000 por semana, então lê-se como um aperto real, não um rombo.

  • Cubra o vale da semana 5. Antecipe um dos grandes recebíveis da semana 6, ou empurre um pagável discricionário uma semana, e o ponto mais baixo sobe de volta para acima de R$ 1.650.000, com folga de sobra.
  • As semanas 1, 2 e 4 rodam cada uma um pequeno déficit. As três são cobertas com conforto pelo saldo inicial, então nenhuma ação é necessária além de confirmar que as cobranças da semana 3 caem no prazo.

No líquido: você tem folga suficiente para quitar as obrigações do trimestre, mas a semana 5 deixa pouca margem. Se as cobranças da semana 3 ou da semana 6 atrasarem, é o primeiro lugar onde apareceria.

Quer que eu teste o timing das obrigações da semana 5 contra um recebível antecipado, ou estenda isto para uma projeção de 13 semanas?

Transforme os dados atuais em uma visão semanal de caixa

Seu saldo bancário diz onde o caixa está agora, não para onde está indo. Os recebíveis que você tem a receber, as contas a vencer e as folhas, aluguéis e impostos comprometidos estão todos no seu sistema contábil, mas alinhá-los semana a semana para achar o ponto de aperto é um trabalho manual lento que você raramente tem tempo de fazer.

  1. Conecte seu sistema contábil ou ERP

    Aponte a Joy para o seu sistema contábil ou ERP por um conector somente leitura. Ela lê recebíveis em aberto, pagáveis em aberto, o caixa atual e os itens comprometidos já lançados.

  2. Peça a projeção

    Peça à Joy para projetar o fluxo de caixa para a quantidade de semanas que te interessa. Ela alinha as cobranças esperadas contra contas, folha, aluguel, impostos e empréstimos a vencer em cada período.

  3. Leia a visão semana a semana

    Receba entradas, saídas, líquido e saldo final de cada período, além do caixa inicial, o menor saldo projetado e a variação líquida, com a semana mais apertada e a sua folga em destaque.

  4. Use onde você trabalha

    Copie a projeção para o seu update de conselho, recado ao credor ou revisão de tesouraria. Faça perguntas de acompanhamento para testar o timing de um pagamento, antecipar uma fatura ou estender o horizonte.

  5. Deixe em um clique para o seu time

    Salve esse pedido como um comando personalizado no assistente que seu time já usa, para qualquer pessoa rodar em um passo.

Deixe do seu jeito

Lê CR e CP direto

A Joy puxa recebíveis em aberto, pagáveis em aberto e itens comprometidos direto do seu sistema contábil ou de ERP conectado, então a projeção parte de saldos reais, não de uma planilha que você mantém na mão.

Líquido e saldo semana a semana

Veja entradas, saídas, movimentação líquida e saldo acumulado de cada período do horizonte, então você conhece não só o número final, mas o caminho que ele percorre até lá.

Destaque da semana mais apertada

A Joy nomeia o período em que o saldo chega ao fundo e coloca um número em quanta folga sobra, então o ponto de aperto fica óbvio antes de chegar.

E se de timing

Pergunte o que acontece se um grande pagável se move uma semana ou um recebível cai antes, e a Joy reprojetará o saldo para você ver o efeito antes de decidir.

Forecast de caixa de 13 semanas

Estenda o horizonte para a visão padrão de tesouraria de 13 semanas, para um olhar de trimestre inteiro sobre a cobertura.

Cenário de timing de pagamento

Teste mover um grande pagável para antes ou depois e veja como a semana mais apertada se desloca.

Consolidação multi-entidade

Projete várias entidades ou contas juntas para ver o caixa consolidado por período.

Verificação de saldo mínimo

Pergunte se o vale projetado se mantém acima de um covenant ou de um limite de conforto ao longo do horizonte.

Perguntas Frequentes

Como a Joy projeta o fluxo de caixa?

A Joy lê seus recebíveis em aberto, pagáveis em aberto, saldo de caixa atual e itens comprometidos como folha, aluguel, impostos e empréstimos dos seus dados contábeis ou de ERP conectados. Ela alinha as cobranças esperadas contra os pagamentos a vencer em cada período e devolve entradas, saídas, movimentação líquida e saldo acumulado semana a semana, com a semana mais apertada em destaque.

Isto é um dashboard ao vivo que se atualiza sozinho?

Não. É uma projeção sob demanda a partir dos seus dados atuais. Você pede à Joy para projetar as semanas à frente e ela lê os números mais recentes e devolve a visão na hora. Ela não roda em uma agenda, não dispara alertas nem se atualiza em segundo plano.

A Joy move dinheiro ou muda algo no meu sistema contábil?

Não. A Joy lê por um conector somente leitura. Ela projeta e explica os números, mas nunca grava de volta, lança registros nem move fundos. Você toma a decisão; a Joy dá a visão clara para você tomá-la.

Quantas semanas à frente ela consegue projetar?

Peça o horizonte que precisar. Seis semanas é uma visão de curto prazo comum, e o forecast de tesouraria padrão de 13 semanas é uma extensão natural. Quanto mais longe você olha, mais a projeção depende de os seus padrões de cobrança e pagamento se manterem.

Ela consegue mostrar o que acontece se eu mover um pagamento?

Sim. Peça à Joy para testar adiar um grande pagável uma semana ou antecipar um recebível, e ela reprojetará o saldo para você ver como a semana mais apertada muda antes de decidir qualquer coisa.

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